认识何江有些年头了，他算得上证券业里IT界的老兵，从98年西南证券营业部开始，到国金证券、广发证券再到今天的第一创业证券股份有限公司(以下简称“第一创业”)，何江一路见证了证券信息化的发展历程。在何江看来，一个证券公司需要有一个良好的科技创新环境，文化开放包容，有一定的IT成熟度，这样才能为金融创新提供沃土。

上图为：第一创业证券首席信息官何江

五级IT成熟度模型　你在第几级?

“证券业务复杂度非常高，是一个值得深耕的行业。”何江根据当前证券业的信息发展状况，制定了一个IT管理成熟度模型，一般分为五级。主要指标如下：

成熟度Ⅰ级：具备《证券基金经营机构信息技术管理办法》强制要求具备的重要信息系统。

成熟度Ⅱ级：在Ⅰ级条件下，所有业务开展需要的管理系统都具备。例如：OA、HR、财务系统、投行项目管理、投资研究系统等。

成熟度Ⅲ级：在Ⅱ级条件下，相关系统都能满足99%的可用性，并且具备两地三中心的备份条件;自研发能力达到CMMI三级标准，即软件开发过程达到定义级。

成熟度Ⅳ级：在Ⅲ级条件下，核心技术系统都已经进化到具备高伸缩性、高鲁棒性、高可维护性的分布式架构。自研发能力达到CMMI四级标准，即量化管理级别。而高鲁棒性则是金融系统抵御异常和危险时系统生存的关键。比如，计算机软件在输入错误、磁盘故障、网络过载或有意攻击情况下，能不死机、不崩溃。

成熟度Ⅴ级：在Ⅳ级条件下，所有系统具备自优化管理能力，具备较强的反脆弱特征。自研发能力达到CMMI五级标准，即优化管理级。

何江认为：目前证券业大多数处于二级至三级水准，四级居于少数，五级还需要漫长的探索。

信息化价值的最高形态是实现模式创新

何江目前所服务的第一创业在全国共设有40余家营业部，并在北京、上海、深圳、河北、厦门、广州、四川等地设立了分公司;拥有4家全资子公司。经过20多年的发展，第一创业已经从一家业务单一的小型证券公司，发展成为“业务特色鲜明、收入结构均衡、布局全国”的综合性证券公司。以客户为中心，以创新为动力，第一创业致力于成为一家“有固定收益特色，以资产管理业务为核心”的上市证券公司，

实际上，伴随第一创业成长的大环境是证券行业正在从粗放式经营转向严格监管中运营，市场竞争越来越激烈。在这种竞争中，信息化部门应该怎么做?

何江认为，IT价值体现的最高形态便是帮助自身企业实现商业模式的创新，但要找准入口。

首先，从改善业务线的经营状态出发，通过对高度依赖IT的业务经营状态进行分析研究，找到改善业务的方法。

其次，通过IT技术帮助业务实现交叉销售，改变商业模式。

第三，通过IT进行商业模式转变，甚至可以创造一些商业模式。比如以前券商的展业服务效率较低，通过引入互联网手段，配合品牌营销，借助信息技术，提高开户效率，将以前需要到柜台半小时才能办理完成的开户业务在互联网上3-5分钟就可以完成。

多重维度构建信息化IT管理成熟度基础

信息化要帮助证券公司实现业务模式创新，必须要有相对成熟的IT基础环境，第一创业近年来通过各种创新技术的应用，为金融创新提供沃土。

第一创业根据自身发展需要及证券行业要求，较早完成了“两地三数据中心”的建设工作，并全面支持公司各项业务和运营管理工作的开展。

在基础架构方面，第一创业全面采用X86架构的PC服务器进行基础资源建设，拥有戴尔X86服务器、EMC存储等上千台设备。采用戴尔全闪存、SSD及对象存储的部署模式提供高并发、可扩展的存储资源，同时将超融合架构作为标准架构的有效补充。

在网络架构方面，全面采用SDN架构下的VXLAN的网络技术，为虚拟化和私有云建设提供底层网络支持,同时采用较为灵活的虚拟化技术和云管平台对资源进行统一调度和管理，在提供快速交付能力的同时，确保对微服务、容器等新技术架构的支持。

在应用架构方面，第一创业已全面建设了企业服务总线和统一认证系统，为信息系统快速部署提供有效服务。同时根据信息技术“863”规划，快速推进8个业务平台，6个技术平台的建设工作。

另外，第一创业设置了专门的运维团队负责各基础架构和信息系统的运维工作，并通过建设智能运维和智能监控系统作为有效管理工具，确保各信息系统的安全稳定运行。同时在内部开发和运维团队间推行DevOps一体化运营模式，进一步提升开发和运维效率。

同时，针对各项业务连续性设计的要求，信息技术中心制定了相应的应急处置管理办法及完善的应急处置预案，每年进行四次应急演练，确保能快速处置各类信息技术风险事件。

创新技术加速金融创新

除了基础架构、网络架构、应用架构等基础设施方面的改进，创新技术也是第一创业近年来的发力重点。

第一创业高度重视技术研发能力的打造，近年来持续投入，目前拥有一百多人的技术团队，为吸引优秀的技术人才加盟，公司还配套调整了人力资源管理政策和激励机制。

而业务运营能力是金融企业的核心竞争力之一，第一创业近年来持续投入，已经建成了支撑固收、资管和经纪各业务线的运营支持系统，特别是固收线的eBOND固收运营系统、资管线的A10资管运营系统采取自主研发模式，量身定制的系统已经成为业务部门不可或缺的关键工具。其中eBond系统包括且不限于债券招投标、一级市场投标数据管理、二级市场报价平台、固收工作平台等多项功能。

在客户端第一创业打造了“智富通”软件品牌，涵盖了PC和移动两个客户端，保持每月一次迭代的速度，为客户提供最新的交易和理财服务。对于专业投资者，公司近年来与多家量化交易、算法交易服务商合作，在行业率先推出了“量化通”系列软件，为投资者提供了可自定义的量化和算法交易软件服务。随着PB业务大规模开展，公司除构建了多套PB交易系统，还将自主研发多年的自营软件改造为“机构通”软件，为机构客户提供了更多个性化定制开发的选择。

由点到面的全数字化转型

第一创业正在对分支机构进行全面数字化转型，将营业部的展业业务从线下向线上迁移。但从线下向线上迁移，并不是单纯的技术问题，而是一种思维模式的转变。何江说：“传统的券商都曾有在银行摆展台的经历，这曾是证券经理获客的最主要方式，但今天个人已经很少到银行了，那客户去哪里了?客户在哪里，触点就应该在哪里!”

何江指出：“如何快速让客户与员工进行沟通?数字化的核心，实质是线下与线上的一种孪生，打造的是数字化营业部，数字化的个人。这需要通过大量的人工智能技术，共同构建数字化转型的思路。”

采访小记

对何江的采访非常高效，他语速极快，思维敏捷，是别人父母眼中的“学霸”。他爱好广发，除了信息技术，对哲学、美学等也有所涉猎，这让他在技术领域之外，也可以用其他思维进行反思与平衡。他说：“对大部分券商而言，数字化转型之路还刚刚开始。但对CIO而言，既要懂技术，也要懂业务，才有可能在今天的环境下，帮助企业实现这新一轮的创新”!