智能体几乎成了每个董事会会议议程上的必备议题，CIO和CTO正面临来自领导团队的一系列问题：“我们的智能体在哪里?我们期望取得什么成果?明年的计划是什么?”据Forrester公司预测，2026年，CIO将获得更多AI预算，但资金增多也意味着问题更多。明年，IT和技术负责人预计将面临持续的业务波动，以及证明每一笔AI资金都物有所值的压力将进一步加大。

在CIO制定AI预算时，有必要进行一次现实核查：许多AI项目仍在努力从试点阶段过渡到生产阶段，或者即使成功进入生产阶段，也很快发现其应用场景无法实现预期的投资回报率。正因如此，我认为2026年是一个关键的预算周期，那些选择正确项目、投资人才和能力，并仔细考虑支持大规模智能体所需架构的企业，将构建起可持续的竞争优势，至于其他企业呢?它们将在注定失败的试点项目和无法产生实际业务影响的增量工具上浪费时间和金钱。为了在关键的一年做出明智决策，CIO必须首先了解智能体如何带来实际业务成果，而不仅仅是制造轰动效应。

客户和员工究竟希望从智能体中获得什么?

智能体之所以受到董事会层面的关注，是因为它们有望通过自动化弥合人类意图与业务效果之间的差距。在过去一年中，我与数百位寻求通过智能体转型的企业领导者进行了交流。那些成功将愿景转化为现实的企业都具备一个共同要素——它们从一开始就确定了正确的应用场景，任何CIO和任何企业都能做好这一环节。

那么，客户和员工究竟希望从智能体中获得什么?今年我所见到的几乎每一个高影响力智能体项目，都归结为同一个简单概念：用户表达意图，智能体代表用户采取行动以实现结果，这一模式将自主式AI与聊天机器人区分开来。智能体承诺超越单纯的信息检索或推荐功能，不可否认，这种能力很有价值，但在当今的AI世界中，这只是基本要求，客户和员工不仅想要响应或见解，他们还希望获得能够采取切实行动的助手，他们不仅希望AI帮助他们跨SAP模块导航供应链订单，还希望说出“订购10吨产品”，然后由智能体全程负责实现这一结果。

我所见到的多数成功的智能体项目都是如此，面向内部团队的智能体专注于通过授权员工将复杂流程转化为简单请求，从而以有意义的方式提高生产力，没有人，尤其是30岁以下的人，愿意在SaaS平台上花费时间学习如何通过不必要的复杂用户界面进行点击操作。有远见的人正在构建其智能体，使其在核心产品之上运行，将意图转化为结果。在这种情况下，投资回报率是通过大规模为企业节省成本和时间来驱动的。

随着自主智能体能力的不断演进，我越来越多地看到同样的概念也被应用于重塑客户体验的智能体中，以抵押贷款行业为例，这些贷款机构报告称，在线抵押贷款申请的放弃率很高，现实情况是，抵押贷款申请可能相当复杂，普通申请人常常被金融术语或可能无法随时获取的文件搞得不知所措。如果用户感到困惑并离开，他们很可能不会再回来。现在，想象一下用一个与核心服务交互的智能体取代这一过程，它可以回答问题，实时将复杂的金融术语转化为通俗易懂的语言，在需要时保存会话，并安全地获取银行文件，仅这一举措就能使申请完成率提高1-2%，对企业的利润产生实质性影响，这对企业而言具有重大意义。

不要好高骛远，先打好基础

在为2026年分配AI预算时，我的建议是：停止追逐不切实际的目标，这些模糊宽泛、过度泛化的智能体梦想往往成本高昂，很少能成功交付，且消耗资源的速度远超创造价值的速度。相反，要寻找机会实现单打和双打，留意那些具体、高价值且以结果为导向的项目，这些项目能在数月内而非数年内带来成功，我将向您介绍我为企业领导者规划AI项目时所使用的指导方法。

首先问这个问题：有哪些重复性高、文档齐全且仍由人工手动执行的10个流程?从以下三个维度对每个流程进行1-10分的评分：如果实现自动化将产生的影响、项目失败的风险(10分表示灾难性后果)以及构建和部署的复杂性。成功的公式是：高影响、低风险和低复杂性，这就是你的AI优势领域，将你的精力集中于此。

一家制药公司就采用了这一框架，并取得了意想不到的成功：基于智能体的不良事件报告处理，这并不光鲜亮丽，但却为团队节省了40%的时间，使他们能够重新投入到实际的药物发现工作中。在销售领域，我看到团队使用智能体创建内容生产流程，用于外展、提案和跟进，这有助于加快周期时间，使销售人员能够专注于促成交易。在金融服务领域，智能体正在自动化繁琐且成本高昂、劳动密集型的后台流程，从而降低成本并将周转时间缩短数天。

掌握智能体的投资回报率公式

你已经为2026年的智能体选定了合适的项目，现在面临的是困难的部分：投资，这并非免费的午餐，你必须就如何分配预算以及如何加强实际构建这些智能体的团队做出艰难决策，但首先，你需要了解投资回报率公式中的一个关键点，对于不同公司而言，回报和投资的含义大相径庭。

在企业层面，AI的价值主张更多地在于增加利润。企业拥有更多的客户、提高效率的机会以及额外的收入来源。因此，即使在客户获取或成本降低等关键工作流程上实现一到两个百分点的提升，也能对利润产生实质性改善。企业运营的规模改变了自动化流程的设计思路，因为这会影响到其核心业务。

所有CIO都必须组建合适的团队，并确保其获得适当的预算和人员配置(我今年早些时候曾就此话题撰写过文章)。除此之外，企业还必须确保以正确的方式构建智能体，你的投资回报率从根本上取决于你能否将智能体扩展到企业中的所有不同团队，如果从一开始就没有内置安全、合规和治理机制，那么根本无法实现扩展，你需要解决数千名用户的问题，每个用户都有自己的权限，并能够追踪智能体代表他们采取的每一个行动，从第一天起就建立这些保障措施，你的智能体就能成为强大的助力，否则，它们将淹没在向大语言模型支付的代币成本中，而项目永远无法超越原型阶段。

如果说2025年是智能体的引入之年，那么2026年将是赢家开始崭露头角的一年。脱颖而出的公司将不会是那些对智能体夸夸其谈或运行最多概念验证概念的公司，而将是那些将智能体投入生产，节省时间、创造利润或创造引起共鸣的新客户体验的公司。区别不在于运气，而在于那些以智能设计、正确的应用场景选择以及对团队和技术的明智投资来将自动化变为现实的公司，正确的计划可能会改变你公司的整个发展轨迹。

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