案发地点:广东省广州市案发缘由:广州市事主林某到辖区派出所报案,称小额贷款被骗15万元

连日来,广东警方联手境内外警方破获的“5·13”特大跨国跨境电信诈骗案,在境内外引起巨大的轰动。在一举捣毁24个诈骗窝点、抓获174名犯罪嫌疑人后,有统计显示,广东省冒充公检法部门进行电信诈骗犯罪案件数由每天70余起骤降至每天不足10起,甚至连续多天零发案。

据警方披露,该团伙以贷款、冒充司法机关等诈骗方式,通过电话骗取受害人信任后套取其个人资料、银行账号密码等,诈骗金额仅广东就高达1.2亿。

《法制日报》记者今天接触到了一线的侦查人员,了解到了案件侦破背后的故事。

拟贷80万元反被骗15万元

“5·13”专案的起源来自于广州市一起小额贷款被诈骗15万元的案件。5月13日,广州市事主林某到辖区派出所报案,称其前段时间通过报纸看到盛业投资小额贷款广告,即按广告上的电话与对方联系,事主通过传真“贷款申请表”方式与对方签订了贷款80万元人民币的协议,但对方要求事主开办一个银行卡、开通手机银行,并拨打一个类似电话银行的语音电话输入其身份证号、新开银行卡号和密码。事主操作后,对方称银行放贷前要审核事主银行卡是否有相应资金的流水记录,提示事主只要存一笔钱到银行卡再取出就可以。当日事主将15万元人民币存入,几分钟后,其账户内的15万元人民币已被人从手机银行转走。

经过公安机关侦查,发现该案件与中山市戴某被诈骗500万元案、阳江市戴某被诈骗1106万元案等一批电信诈骗案件均为“5·13”专案诈骗团伙所为。

专案组经过半年多的艰苦侦查,发现了一个庞大的跨国跨境电信诈骗团伙。该团伙以台湾人元某为首,在大陆和台湾分设指挥机构,编制网络,多方分点,疯狂对境内外民众实施电信诈骗犯罪,涉及境内24个省份和台湾地区及菲律宾、泰国、越南、印尼等国,仅广东省案件涉及的金额就高达1.2亿余元。

9月18日,根据指挥部的统一指挥,广东警方会同福建、台湾地区以及泰国警方,同时出动警力1500多名,在境内外涉案地迅速准确捣毁诈骗电话,转账洗钱、开卡取款,运营诈骗网络平台等犯罪窝点24个,其中台湾摧毁5个,泰国警方摧毁2个,一举抓获包括主要犯罪嫌疑人在内的团伙成员174名,查获汽车、电脑、手机、电话、银行卡一大批。

设立四大分支机构实施诈骗

据介绍,该诈骗集团总部设在台湾,运用互联网网络传真平台和非法电信运营商线路进行诈骗。该团伙设立了诈骗电话机房、开卡团伙、转账水房、车手团伙等四大分支机构。

侦查民警告诉记者,电话机房是专门拨打或接听电话的犯罪窝点,每个“机房”按照角色分工为一、二、三线人员,本案查明的电话机房涉及广东、福建、台湾及越南、菲律宾、印尼、泰国等国家和地区；开卡团伙负责在大陆开办、收购银联卡并寄往台湾或境外。记者在战果展示区看到,仅查获的银行卡就有600余张,而专案组还获取了该开卡组收到的近2000个卡号和1000份原始开卡资料；“水”为“财”,“转账水房”是按照广东人的语言习惯命名的,是诈骗成功后负责网银转账的窝点,分布在福建、台湾的几个“水房”已经被捣毁；而车手团伙专门负责取款,主要在福建和台湾地区活动。

记者了解到,警方通过抽取涉案网络传真平台今年以来的部分数据,发现该平台有大量的“贷款申请表”、“人民检察院传票”、“人民检察院强制性资产冻结执行书”等6类假冒银行或司法机关的电子传真文档,有1455个台湾和菲律宾IP曾经登录涉案网络传真平台向事主传送此类文件,其中大陆事主电话达1160个,涉及21个省市。

在韶关市捣毁的电话机房里抓获的32名犯罪嫌疑人中,女性占了24位。“诈骗团伙一般招揽女性进行电话对话诈骗,让人减少戒心。而每个窝点的主要负责人则大多是台湾人。”

此外,犯罪嫌疑人的“功课”做得很足,注重诈骗时候的细节。东莞的侦查民警告诉记者,东莞警方在捣毁专门针对韩国人进行诈骗的窝点时,缴获了电话录音装置。“‘叮咚’一声后,是一段韩语。录音内容是模拟韩国银行大堂的声音作为诈骗时的背景音。像冒充司法机关的窝点还有模拟公安局指挥中心的背景音呢!”该民警说。

网络技术漏洞加大侦破难度

记者了解到,该团伙成员有着很强的银行和电信业务知识,使得案件侦破难度升级。韶关市公安局副局长刘国强告诉记者:“这帮人反侦查能力强,作案手段非常专业,受害人在境外马来西亚,对公安机关迅速掌握银行卡和有关的话务线索难度极大。同时,作案过程不直接接触,导致取证难,犯罪嫌疑人通过电脑、手机、电话就可实施犯罪,案件的发生地、结果地、实施地均不在统一辖区,电信诈骗案没有传统意义的犯罪现场,给公安机关提取线索的只有一堆数据,导致取证难、审讯难,窝点多、人员少,导致抓捕难。”

“通信管理局最近几年也在配合公安部门侦破这一类案件。”广东省通信管理局副局长蔡立志表示,这些不法分子非常精通电信网络,主要利用了两个网络上的技术漏洞:改号软件和跨境电话。

“改号软件对实施诈骗有很大的欺骗性,想改成什么号码都可以的,我本人也被诈骗过,也是深受其害。”蔡立志说,“另外,由于境内的电信主叫管理是非常规范的,但各国技术发展和规范不同,有些国家不像国内严格。对于国外不规范号码的拦截,我们从技术手段上来说是可以做得到的,但不能一概而论,那样会伤及无辜,所以不法分子通常青睐使用境外号码。”