第一步，先由诈骗集团的老板“收集”内地银行账户，把账户交给“取款小组”，这些账户被称为“水车”。第二步，分布在台湾、泰国、马来西亚等地的团伙成员租用网络服务器和电话改号等服务，伪装成国内的电信、公安、检察院等单位电话，实施电话诈骗……第三步，进入“水车”的钱马上被化整为零，分散转移到其他账户中，然后由“车手”持银行卡到就近的ATM机上提现。

特大电信诈骗案为何频发

由浙江省台州市检察院提起公诉的曾焕杰、陈明松、曾碧强等18人特大电信诈骗案，日前在该市中级法院开庭审理。此案由公安部督办，该省高级法院指定台州市中级法院审理。由于案情复杂，法院未当庭宣判。

长达7万余字的起诉书显示:这个特大电信诈骗集团组织严密，分工明确。从2009年6月到8月，该团伙成员打出数千个诈骗电话，300余人上当受骗，涉案金额近2200余万元，被害人遍及浙江、广东、四川、北京等20余个省市。

非法网络运营商:改号软件可以任意改变电话号码

曾碧强为诈骗团伙提供网络电话群呼平台及日常技术维护，帮助实施诈骗活动。网络电话群呼平台在电信诈骗活动中扮演着重要角色。诈骗分子要实施电信诈骗，首先要拨通被害人的电话，让接听者接起电话后听到一段“电话已欠费”的语音，诱导其与诈骗分子通话，这样诈骗行为才能继续下去。但一个一个的人工拨打电话效率太低，曾碧强提供的就是能同时自动拨打许多电话的网络电话群呼平台，能够进行大范围的诈骗。

被害人接到的“电信局”、“公安局”、“检察院”等单位的电话，实际上用的都是同一根电话线路。接听的人按语音提示按下电话键，电话通过回拨线路回到网络电话服务器，这样就实现了诈骗团伙的话务接线员与被害人之间的通话。曾碧强通过提供网络电话群呼平台，非法获利50万元。

案后反思:防骗网络需要全社会共同构建

“这类犯罪多为境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大，落网的往往都是一些处于犯罪集团外围的犯罪分子。”台州市检察院办案检察官认为，除了本案中的电话诈骗方式外，不法分子经常使用的手段还有:冒充国家机关工作人员电话通知领传票、汽车退税、低价销售商品等。对付这类骗局最简单有效的办法是:不予理睬，及时挂断电话或报案。

电信诈骗高发，也暴露出手机实名制、银行卡监管、公民信息的隐私保护等社会管理问题。浙江省公安厅刑侦总队副总队长聂展云说:“不法分子之所以能将电话号码设置为任意地区的公安、法院、检察院和其他政府机关的电话，与全国10余个省市的数十家非法通信线路服务商有着密切联系。”

中国农业银行台州分行一位负责人认为，个人银行结算账户是诈骗资金的落脚点及“清洗”犯罪所得的主要途径，商业银行做好客户身份识别、身份资料及交易记录保存、可疑交易分析、反洗钱工作宣传等工作，就能有效保护银行与客户利益，并可在被害人划转被骗资金的关键时刻提出警示，对防范此类案件起到事半功倍的作用。